票据投顾是票据经纪的升级,是票据服务在更高阶段的表现形式。
票据投顾的发展有其合理内核,背后有五条线索作为支撑:
监管趋严,粗放型发展方式难以为继;
利率市场化推进,套利投机不可持续;
经济下行压力增大,资本逐利亟需转向;
主动追求收益和进步,机构需求日益增多;
强化金融创新,票据投顾应运而生。
前三条线索属于外部因素,具有被动性,推动票据投顾发展;后两条线索属于内部因素,具有主动性,拉引票据投顾发展。
应当指出,票据投顾未来会延伸到其他领域实现跨界融合,形成更多的组合产品和服务。
例如随着大数据、云计算、人工智能等技术的快速发展,票据智能投顾正在成为一个重要的发展方向,票据智能投顾通过对客户的多维分析,为其提供智能化的票据管理服务,有效管控风险,高效配置资源。
届时,智能投顾比拼的重点则在于对数据、底层算法、逻辑关系等内在要素的理解和处理。
更深层次来说,这背后反映的实质仍然是投顾人员的投研能力,对投顾人员的专业要求也会更高。
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