票据中介有哪些风险？

　　票据中介有哪些风险？下面小编就为大家详细解答这个问题。做票据的方法是很多的，但监管的机构也比较多，国家目前对票据交易和买卖设置了较多的监管机构。

　　票据中介风险一、税务风险

　　案例：张三注册了一个空壳贸易公司来进行票据的买卖，先办一个营业执照，并开一个银行账户，但是并没有到税务局去开通税务，即使开通了税务，做的也是代理记账公司的零报税。那么问题就来了，这种公司运营起来，在银行的资金流一个月可能有几百万、几千万、几个亿，但在税务局却没有交税。如果偶尔一个月有几笔在运行没有问题，但是这种交易却经常存在。即使声称是借贷关系，也需要交应发税，交了这种税也就证明你认可了借贷关系，但既然是借贷关系，就应该有利息收入或利息支出，因此又需要交所得税，这会带来巨大的税务风险。

　　票据中介风险二、银票的风险

　　银行承兑汇票可能不存在商票那样的兑付风险，但会出现到期押的风险。

　　中农工建交、大国股、大城商到时会准点兑付，而小的民营银行签发的票据，或者小农商、及村镇银行签发的票据，并不是说到期不会兑付，而是小银行的风控没有到位，按票据法第十条来讲，票据的签发要有真实贸易背景。

　　小银行从票据的签发就有一个问题：没有真实贸易背景。出票人与收款人必须具备真实贸易背景，要有合同、发票、物流，这些小银行以及民营银行，可能由于风控的束缚，为了存款和其他业务的发展，签发了一千万的承兑汇票，而实际发票只是一百万、两百万。如果这种票据到期了，我个人认为这种情况属于一种无效票据，因为从签发开始就有问题存在，所以银票到期也有兑付风险。

　　有一批票签发出来，经过20次的背书流转，由持票人去银行兑付，却由于在中间有纠纷存在，比如生产纠纷，而影响兑付时间，这种隐形风险虽然不是经常出现，但也偶尔存在。当到期去兑付时，一般资金压得很紧，兑付时间的延迟无形中会造成公司不必要的损失。

　　票据中介风险三、追溯风险

　　票据中介真正要做好，做强还是要以互联网思维来做，避免线下客户之间的直接牵连。很多实体企业也很关键，他们分不清谁是票据中介，谁是背后有持票人权利的资金方。这在我们行业也是很大的一个问题。

　　这个问题也发生在我们当地的一个园区。一个企业有100万的票，要付20万的工资，要付80万货款，它的下游正好可以接受票据。由于票据中介的存在，它就可以把100万的票据给中介，票据中介把20万现金给它，再给它两张40万的票据，企业觉得自己没亏，没出一分钱，就把票据兑出去了。因为企业对票据不是特别专业，企业原本的票据可能是一张建设银行，也可能是一张国股，而从中介那里换回来的是一张其他行或小行的票据，通过这种方式，中介才能从中赚取一定的差价或中介费用，将信息差对流。

　　企业把票据付出去感到很高兴很乐意，然而过了两个月三个月之后，就有问题出现了。比如宝塔票据属于财务票，企业不认识财务票还是银票，等到它付出的票据到期后到银行兑付，结果兑付到期。持票人肯定会回去找到这家企业，企业再去找到票据中介，可是票据中介失踪了。在这其中受害的不只是企业，票据中介也会受害。企业为了下游的合作，一定会垫钱而亏钱。最终票据没兑付，中介也会同样被追溯。

　　以上就是关于“票据中介有哪些风险”这个问题的全部解答，相信大家已经有了全面认识；更多票据资讯及知识，欢迎关注商票圈票据学院。