在高质量推进金融数字化转型的过程中，如何以供应链金融为切入口，更好地强化产业链供应链，为核心企业金融支持？在近日北京立言金融与发展研究院主办，金融科技50人论坛与神州信息共同协办的研讨会中，与会专家普遍认为，发展供应链金融基于中长期金融供给侧改革层面具有的重要意义。
发展供应链金融具有重要意义 近日，中国人民银行、外汇管理局发布《关于做好疫情防控和经济社会发展金融服务的通知》，明确指出“强化产业链供应链核心企业金融支持” “引导金融机构快速响应产业链核心及配套企业融资需求”。 据了解，这是继2020年9月中国人民银行等八部委出台《关于规范发展供应链金融 支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》，建立供应链金融规范发展的政策框架以来，再一次强调供应链金融在着力保障物流畅通和促进产业链供应链稳定的大背景下应发挥更大作用。 中国社科院产业金融研究基地主任、金融科技50人论坛学术委员杨涛认为，发展供应链金融基于中长期金融供给侧改革层面具有重要意义。需要改变过去科技、产业、金融碎片化状态，通过外生模式和内生模式形成联动。与此同时，为了应对疫情挑战，供应链金融能够体现的价值越来越突出，而供应链金融同样也是金融科技创新的前沿选择。 “供应链金融得到了各行各业高度的关注，但分析目前供应链金融运营现状，关注主体仍是核心企业，关注流程仍是交易性资产，关注要素仍是基于主体信用的数字技术。”中国人民大学商学院副院长宋华说。 中国邮政储蓄银行普惠金融事业部副总经理陈峰说，近几年获得稳步的发展，在金融领域落地的产业已经比较广泛。而传统供应链金融的主要痛点包括信用无法传递、信息不对称、交易无法实现批量清分、难以核实数据真伪等。 数十万亿的市场中突破口在哪儿 中商产业研究院研究报告显示，中国供应链金融市场发展迅速，各种供应链交易和业务的增长促使资产持续增长，供应链资产余额从2016年的16.7万亿元增加到2020年的24.9万亿元，年均复合增长率为10.5%。 平安银行交易银行部副总裁鲍迪说，近年来，包括银行在内的各类金融机构开始尝试运用新兴技术赋能供应链金融，丰富业务模式、完善风控能力、提升服务效率，在金融服务提质增效方面取得一些进展，提升了供应链金融服务的可得性、普惠性。 “要把产业放在中心，金融和科技放在两翼。供应链金融、产业链金融是为产业提升效率，降低产业的成本，不是为了金融去获利。就核心风控逻辑而言，既要有统一化的制度、规范化流程，又要管得住、算得清、卖得掉。”九江银行企业金融管理部供应链业务负责人钟旭说。 神州方圆总经理陈宏鸿认为，供应链金融市场规模可观、政府政策支持强劲。供应链金融市场规模持续增长，未来前景可观，可以盘活市场固定资本，更好地为实体经济发展服务。 他说，供应链金融成为解决中小微企业融资难题的突破口，中小微企业和金融机构诉求点不同。企业希望得到授信额度更大、融资成本更低、审批流程更简化；金融机构希望获取优质客户、企业交易数据可控、资金用途风险可控。可以通过数字化的方式来连接中小微企业的生态，通过金融机构的产品赋能实现一种嵌入式连接，是供应链金融的场景突破。 创新供应链金融服务模式 据悉，在《金融科技发展规划（2022-2025年）》中提到很多业务场景落地问题，而小微金融、农村金融、供应链金融、绿色金融是更加突出的四大场景。在今年两会的政府工作报告中也明确提出“创新供应链金融服务模式”。 星图金融研究院副院长薛洪言，在小微金融方面，薛洪言认为可以大致分成三个模式，纯线上模式、产业链金融模式和信贷工厂模式。只有真正的下沉才能真正做好小微金融业务。而从中长期来看，数字经济的发展会为银行的供应链金融业务、小微金融业务带来较多的空间和机会，在这个时候适当地利用好区块链、物联网等新技术，相信未来三五年整个供应链金融会迎来全新的发展时代。 关于供应链金融行业的现状，天星数科金融科技研究中心负责人任书洁认为，大型龙头企业下沉趋势明显，但也暴露出一些行业风险。未来供应链金融的发展应该是供应链金融由链式向网状转变，而网状供应链金融要求更高的数字化技术。此外，供应链金融由主体信用向交易信用的转变，而网状供应链依靠数字化技术，以交易信用作为企业交易的核心数据，能够更好地满足中小微企业自身供应链金融融资的需求。 业内人士指出，供应链金融立足于服务供应链实体交易，聚焦提高要素配置效率，推动产业链和资金链协同发展和渗透融合，打造契合企业购、产、销管理的配套金融服务，从而贯穿生产、分配、流通、消费各环节，沿着产业链条、生态网络，全面触达服务实体客户，确保金融资产注入到企业真实的生产和交易资金需求中去。对于助力构建“双循环”新发展格局、促进产业链供应链稳定、破解小微企业融资难融资贵、确保金融回归本源真正服务实体都具有重要意义。 内容来源：新华财经 免责声明：版权归原作者所有；转载此文章并不代表本平台赞同其观点和对其真实性负责。若文章有任何不妥之处请留言指正或联系删除。
