为全面评估商业保理公司经营管理情况，规范商业保理企业经营行为，加强行业分类监管，促进商业保理公司持续健康发展，近日，广东省地方金融监管局印发《广东省商业保理公司监管评级指引（试行）》，并部署开展2022年度全省商业保理公司监管评级工作。
《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》（银保监发〔2019〕205号）明确“要重点分析商业保理企业的财务状况、业务开展情况及经营风险，评价公司治理、内部控制、风险管理措施有效性，关注风险的外溢和交叉传染”。近年来，根据银保监会统一部署，我局牵头在全省范围开展商业保理行业专项清理排查，公布了两批纳入监管的74家商业保理企业名单，初步建立行业“名单制”管理工作机制，夯实了监管评级的实践基础。
《指引》共五章二十四条，主要包括总则、评级内容、评级操作、评级结果运用、附则等五部分，从总体上对商业保理公司监管评级工作作出安排。一是设定了评级指标内容，评级指标体系由定量和定性两类评级指标组成，包括合规情况、公司治理与运营能力、社会效益、外部监督、限制性调整项目等5个一级指标，13个二级指标，43个三级指标。二是明确了监管评级操作规程。商业保理公司监管评级分为机构自评、地市金融局初评、省地方金融监管局综合评定、反馈监管评级结果、档案归集的程序进行。三是强化了监管评级结果运用。监管评级得分对应分为A、B、C、D、E五个等级，A级为最高级，E级为最低级，级数越底表明需要监管关注。商业保理公司的监管评级结果是衡量公司经营状况、风险程度和风险管理能力，制定监管规划、配置监管资源、采取监管措施和行动的重要依据。监管部门对评级良好的机构，将视情况给予创新业务试点等优惠措施；对于评级较差的机构，加大检查频率，依法进行处罚，视情况采取引导公司退出监管名单等措施。
《指引》的发布和实施，进一步完善了我省地方金融组织监管制度，强化了“名单制”管理手段，为强化分类监管提供了制度支撑，有利于提升商业保理公司监管效能，持续提高服务实体经济质效。
目前，全省2022年度商业保理公司监管评级工作正在有序进行。此次监管评级为我省商业保理行业的首次评级，是对全省商业保理公司的一次全面“体检”。广东省地方金融监管局将继续秉持“促发展、严监管、防风险”三位一体的监管思路，全面评估商业保理公司的经营管理与风险状况，合理配置监管资源，实现分级分类监管，促进全省商业保理公司聚焦主业、可持续健康发展。
内容来源：广东省地方金融监督管理局
